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Nuevo programa del 3 % de cuota inicial de Freddie Mac

Nuevo programa del 3 % de cuota inicial de Freddie Mac

Está programado que hoy, Freddie Mac comience a comprar hipotecas con cuotas iniciales de tan solo tres por ciento. La primera vez que las cuotas iniciales han estado tan bajas en los préstamos de Freddie Mac en casi cinco años. Este programa se llama Freddie Mac Home Possible AdvantageSM.

En una Perspectiva Ejecutiva reciente, Dave Lowman Vicepresidente Ejecutivo de negocios unifamiliares en Freddie Mac, Explicó el impacto potencial que este programa tendrá en el mercado de la vivienda:

“Hay una nueva razón por la que los Realtors y prestamistas pueden esperar a más prestatarios calificados en la mesa del cierre durante la temporada de comprar una casa esta primavera. Además de las tasas hipotecarias bajas y el alza en el crecimiento del empleo, el obstáculo en la cuota inicial se está empezando a reducir para los prestatarios solventes, incluyendo a los compradores por primera vez”.

Y la industria hipotecaria está de acuerdo con el señor Lowman. En una encuesta reciente a los originadores de hipotecas por la Asociación Nacional de Realtors (NAR por sus siglas en inglés) se revelo que la mayoría de los prestamistas hipotecarios creen que el cambio a una cuota inicial baja va a aumentar el acceso al crédito hipotecario. Estos son los resultados de la encuesta:

 Down-Payment-Survey-KCM

En conclusión

Muchos compradores potenciales están “listos y dispuestos” a comprar una casa pero han tenido miedo que tal vez no “puedan” debido a la falta de suficientes ahorros para la cuota inicial. Consulte con su agente local de bienes raíces o su prestamista hipotecario para entender las nuevas reglas y lo que significan para usted.


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3 comentarios
  1. G Edward
    G Edward Dice:

    What FICO score is required for a 97% loan? I hope it is full-doc, too. The last thing this country needs is to extend a lot of credit with little to no collateral to people who do not show a history of having the ability or willingness to pay their financial obligations. America tried it once with B, C, and D credit loans, as well as other 100+% financing options and when 5-25 and 7-23 loans adjusted to their new, higher rates, the economy imploded.

    Responder
    • Bri
      Bri Dice:

      These are full doc loans. Reducing the amount of down payment money in states which very high property taxes like NH is huge. When your property takes are around $500-700/month on a 200,000-225,000 home that is a huge hit when you need to escrow and do a down payment and additional closing costs. So with closing costs when you are putting 0-3.5% down you are looking at bringing to closing around $10k after doing your $1000 deposit and paying for inspections and appraisals at around another $1500. Then you also have to show a healthy reserve in savings. That is a lot of money to come up with first time home buyers or families.

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