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Money Magazine: Compre ahora, no más tarde

Money Magazine: Compre ahora, no más tarde

A menudo hemos sugerido que los compradores potenciales consideran las crecientes tasas de interés cuando están pensando en el costo verdadero de una casa. Recuerde, El costo no está determinado solamente por el precio, pero por el precio y la tasa hipotecaria. Entre más tiempo espera el comprador, más alto será el pago de la hipoteca si las tasas continúan aumentando (como proyecto Fannie Mae, Freddie Mac, La Asociación Nacional de Realtors y La Asociación de Banqueros Hipotecarios).

Money Magazine, en su último número, está de acuerdo con nuestro análisis ya que ellos también advirtieron a sus lectores de la misma ramificación si ellos esperan para comprar una casa.

Esto es lo que ellos dijeron:

ESTE CONSCIENTE DE LAS TASAS. La tasa de interés promedio fija en un préstamo a 30 años se prevé que suba desde el actual 4.4% a 5.3% para la estación de la primavera del 2015, según Freddie Mac. Para un préstamo de $250,000, eso significa que un prestatario que espera podría pagan más de $136 al mes y adicionalmente $49,090 en interés durante la vida del préstamo. ¿Necesitara usted un préstamo más grande? Mejor actuar ahora antes que las tasas se eleven.”

Y el aumento mensual que menciono Money no toma en consideración que también se proyectó que los precios van a subir durante el próximo año. Aquí esta lo que podría ser el costo adicional si los precios suben el 4.5% proyectado por  The Home Price Expectation Survey y la tasa de interés va al 5.3%.

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2 comentarios
  1. bob
    bob Dice:

    Flip a coin… I’ll call «heads» now, what’s the question?

    The time to buy a home for your family is when you feel it’s time – not when somebody else creates a hype that compels you to do so.

    The best time to buy in this cycle was just over a year ago, and is unlikely to repeat in our lifetime (but, alas – I’m old).

    What I would suggest that can be more meaningful than the guesswork of timing is the preparation that most buyers are not even aware of – but has the potential to save them a bundle. PUT LIPSTICK ON THE PIG! The pig is your middle mortgage credit score and is responsible for more pricing additions (interest rate and fees) to your home financing than ANY other single issue – and often more than all others combined!

    Once done, AND you’ve made-up your mind that you’re ready to buy… WRITE THAT CONTRACT, my friend!

    Responder

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